集保「TISA帳戶查詢平台」啟動!3大特色 開啟全民理財新篇章

集保「TISA帳戶查詢平台」啟動!3大特色 開啟全民理財新篇章

品觀點傳媒 2025-06-30 17:54

為推動國人建立長期投資與理財觀念,金管會參考國際制度,責成集保結算所建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶」(Taiwan Individual Savings Account, TISA帳戶)制度及「TISA帳戶查詢平台」(https://tisa.tdcc.com.tw/home/ssm101,點選這邊)今(30)日正式啟動,象徵臺灣邁向亞洲資產管理中心的重要一步。

集保結算所董事長林丙輝表示,TISA機制具專家嚴選、專戶管理、超低門檻等3大特色,期能協助民眾及早儲蓄、規劃退休理財,進而推升普惠金融的願景。

TISA帳戶係基於現行有價證券集中保管架構下,所設置的投資儲蓄專戶機制,投資人透過TISA帳戶,可清楚彙整追蹤年度投資本金與持有期間,提升資產配置效能。

集保說,初期以基金商品先行,未來將再配合政策研議納入如股票、ETF等商品。

為鼓勵全民踴躍參與,集保結算所5月邀請產學專家成立「TISA基金委員會」,篩選適格的境內基金清單,提供低經理費、免申購手續費等優惠條件,首波已有10家投信業者、16檔基金向金管會申請送件,投資人可透過「TISA帳戶查詢平台」查詢已核准TISA級別基金與相關銷售通路等資訊。

投資人可透過基金銷售機構(銀行、證券商)與基金銷售平台申請開立TISA帳戶及申購TISA基金,並使用「TISA帳戶查詢平台」或「集保e手掌握」App,直接查詢歸戶後的TISA帳戶資產總覽與交易明細等資訊,實現跨通路、跨平台的資產整合與管理。

TISA還有哪些特色與規定?一起來透過以下的QA快速瞭解:

1.TISA基金的範圍包含哪些? (1)  符合TISA基金委員會篩選標準之基金所新發行之TISA級別基金。 (2)  由證券投資信託事業發行退休準備平台專案之證券投資信託基金(R級別)。

2. TISA級別基金有哪些特色? (1)  專家嚴選:TISA基金委員會訂定規則,篩選出適合長期投資專屬商品。 (2)  免手續費:投資人申購免收申購手續費。 (3)  低經理費:經理費低於 1%。 (4)  低申購金額限制:新台幣1000元即可申購(惟各基金可自行設定申購上限)。

3.TISA帳戶適用對象是? 限自然人(本國居民,包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士)。

4.  TISA帳戶的開戶通路有哪些? (1) 使用集保結算所基金交易平台之基金銷售機構(證券商、投顧等)。 (2) 銀行(特定金錢信託)。 (3) 證券商(財富管理)。

5.想申購TISA級別基金的話,規則及交易限制是? (1) 僅接受以定期定額方式申購。 (2) 最低申購金額新台幣1000 元,證券投資信託事業得限制每日申購最高金額。 (3) 首次扣款成功後需連續扣款成功 24 個月,若未滿連續 24 個月成功扣款者,則自終止、贖回或扣款失敗之日起 6 個月內,該投資人就該基金級別不得新增定期定額申購契約。 (4)其餘依各基金公開說明書及各銷售機構規定辦理。

6.  如何查詢TISA帳戶服務? 投資人可透過集保結算所建置之「TISA帳戶查詢平台」與「集保e手掌握」App,查詢以下資訊: (1) 投資總覽:基金持有情況。 (2) 交易紀錄:每筆買賣明細。 (3) 個人資料:帳戶與個資同意記錄查詢。 (4) TISA基金基本資料與銷售通路清單,方便查詢。

7.還有哪些注意事項? (1) 本專案係投資人以自有資金投資,須自負盈虧並無稅賦優惠。

本文由《品觀點》授權提供

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