為推動國人建立長期投資與理財觀念，金管會參考國際制度，責成集保結算所建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（Taiwan Individual Savings Account, TISA帳戶）制度及「TISA帳戶查詢平台」（https://tisa.tdcc.com.tw/home/ssm101，點選這邊）今（30）日正式啟動，象徵臺灣邁向亞洲資產管理中心的重要一步。
集保結算所董事長林丙輝表示，TISA機制具專家嚴選、專戶管理、超低門檻等3大特色，期能協助民眾及早儲蓄、規劃退休理財，進而推升普惠金融的願景。
TISA帳戶係基於現行有價證券集中保管架構下，所設置的投資儲蓄專戶機制，投資人透過TISA帳戶，可清楚彙整追蹤年度投資本金與持有期間，提升資產配置效能。
集保說，初期以基金商品先行，未來將再配合政策研議納入如股票、ETF等商品。
為鼓勵全民踴躍參與，集保結算所5月邀請產學專家成立「TISA基金委員會」，篩選適格的境內基金清單，提供低經理費、免申購手續費等優惠條件，首波已有10家投信業者、16檔基金向金管會申請送件，投資人可透過「TISA帳戶查詢平台」查詢已核准TISA級別基金與相關銷售通路等資訊。
投資人可透過基金銷售機構(銀行、證券商)與基金銷售平台申請開立TISA帳戶及申購TISA基金，並使用「TISA帳戶查詢平台」或「集保e手掌握」App，直接查詢歸戶後的TISA帳戶資產總覽與交易明細等資訊，實現跨通路、跨平台的資產整合與管理。
TISA還有哪些特色與規定？一起來透過以下的QA快速瞭解：
1.TISA基金的範圍包含哪些？ (1) 符合TISA基金委員會篩選標準之基金所新發行之TISA級別基金。 (2) 由證券投資信託事業發行退休準備平台專案之證券投資信託基金(R級別)。
2. TISA級別基金有哪些特色？ (1) 專家嚴選：TISA基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。 (2) 免手續費：投資人申購免收申購手續費。 (3) 低經理費：經理費低於 1%。 (4) 低申購金額限制：新台幣1000元即可申購(惟各基金可自行設定申購上限)。
3.TISA帳戶適用對象是？ 限自然人(本國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士)。
4. TISA帳戶的開戶通路有哪些？ (1) 使用集保結算所基金交易平台之基金銷售機構（證券商、投顧等）。 (2) 銀行(特定金錢信託)。 (3) 證券商(財富管理)。
5.想申購TISA級別基金的話，規則及交易限制是？ (1) 僅接受以定期定額方式申購。 (2) 最低申購金額新台幣1000 元，證券投資信託事業得限制每日申購最高金額。 (3) 首次扣款成功後需連續扣款成功 24 個月，若未滿連續 24 個月成功扣款者，則自終止、贖回或扣款失敗之日起 6 個月內，該投資人就該基金級別不得新增定期定額申購契約。 (4)其餘依各基金公開說明書及各銷售機構規定辦理。
6. 如何查詢TISA帳戶服務？ 投資人可透過集保結算所建置之「TISA帳戶查詢平台」與「集保e手掌握」App，查詢以下資訊： (1) 投資總覽：基金持有情況。 (2) 交易紀錄：每筆買賣明細。 (3) 個人資料：帳戶與個資同意記錄查詢。 (4) TISA基金基本資料與銷售通路清單，方便查詢。
7.還有哪些注意事項？ (1) 本專案係投資人以自有資金投資，須自負盈虧並無稅賦優惠。
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