元大、國泰等四檔人氣高股息ETF差別在哪裡?怎麼選?

元大、國泰等四檔人氣高股息ETF差別在哪裡?怎麼選?

時報出版 2022-07-08 11:13

一、了解選股邏輯

目前四檔高股息ETF 選股邏輯大概和英文文法一樣,分為「現在進行式、過去式、未來式」。最早掛牌的0056 是用「預測」的方式,從台股前一百五十大市値公司中,由經理人預測未來一年殖利率最高的三十家公司買進。而國泰二檔高股息ETF0070100878 則是選「過去」平均殖利率高的三十間公司,一個是殖利率高加上股價低波動,一個是殖利率高加上符合ESG 評鑑。雖說過去表現不代表未來,但每次段考都考前三名的學生,下次考試理應不會考得太差才對。

最後,00900 則是以「當下」殖利率最高的三十間公司為選股條件,它的操作方式很有趣,每年會調整成分股三次, 由於每間公司配息時間不太一樣,因此00900 會買進當下宣布股息最高的三十間公司,領完它們的股息後就賣掉,再去買進下一批即將要配息且股息最高的三十家公司,領完它們的股息後再賣掉,就這樣把台股裡股息高的公司股息都領過一回。

00900 這檔ETF 創新的設計手法,二○二一年底推出後廣受討論,批評的人認為如此頻繁換股,手續費等雜費內扣成本很高,同時可能碰上領了股息但股價還沒塡息就賣掉, 股息只是左邊口袋進到右邊口袋。不過這檔ETF 在截稿前尙無實際配息紀錄,所以我先抱持中性觀望的態度。

我自己挑選高股息ETF 的邏輯和挑一般主題型ETF 很不一樣,我不太會去細細比較它的成分股,因為老實說,台灣股息穩定配發的公司大概就那幾家,ETF 挑來挑去成分股差異都不會太大。因此挑選高股息ETF 時,我傾向數字導向, 比較過往實際配息金額和總費用率高低。

 

二、實際配息金額

既然是領股息為目的的ETF,實際配息金額當然最重要, 而且每年配息數字也不能落差太大,只可惜目前除了0056 之外,台灣高股息相關ETF 都還很年輕,上市時間頂多二到四年,能不能在不同政經局勢的大環境下每年穩定高配息,尙需時間持續觀察。

實際配息金額、平均殖利率、塡息天數這些數據,我會上goodinfo 網站查詢,我認為一檔合格的高股息ETF,平均殖利率要有5% 以上,平均塡息天數要在二個月以內。目前人氣四檔高股息ETF中,005600878 的殖利率皆符合條件。

 

三、總費用率

高股息ETFPK 中,我一定會比較的項目還有「總費用率」。所謂總費用率除了投信公司幫我們操作的管理成本「管理費」和銀行保管成本「保管費」之外,經理人進出市場買賣股票,同樣需要繳交證交稅給政府、繳交手續費給券商,頻繁換股的ETF 這個部分的費用就會比較高。另外,追蹤指數有時也要付授權費給指數公司,把這些零零總總的費用全部加起來才是眞正的「總費用率」。

這些費用不會眞的要投資人掏錢出來支付,所以我們常常不自覺,但它卻會直接吃掉我們的ETF 淨値。如果打算長期持有ETF,這檔ETF 的「總費用率」絕對愈低愈好。這個數據在投信投顧公會網站上可以查到,目前四檔高股息ETF中,以00878 的總費用率0.57% 最低。

 

本文節錄:【零基礎!機智選股生活:用台股打造「財富後盾」,人生更有安全感】一書/時報出版

 

作者簡介

葉芷娟

業界唯一擁有證券分析師(CSIA)執照之財經主播/主持人,亦擁有投信、壽險、產險等金融證照,專業形象深受各大金融業者肯定,穿梭於財經講座論壇、記者會、節目主持。

本身用「核心持股」累積退休金為未來準備;用「衛星持股」掌握趨勢賺波段快錢。擅長以輕鬆白話文筆帶領讀者學習投資理財,一起建構職場金錢後盾,享受機智選股生活。

  //經歷//
  《股市小葉問》主持人兼製作人
  《Yahoo理財》、《工商時報》專欄作者
  《鉅亨網》線上學習平台講師
  《非凡新聞》主播
  《中視新聞》主播

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