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中信銀行攜手波士頓顧問公司（BCG），昨天（28日）公布「2024台灣超高資產客群財富洞察報告」，首度調查台灣資產淨值新臺幣1億元以上，以及資產淨值10億元以上超高資產客群的的財富管理需求，該報告預估，高資產客群的個人財富總額，預計2027年會達到約新臺幣46兆元，佔台灣整體個人財富總額的19％、人數達約14萬人。
▲（示意圖／Pixabay）
BCG合夥人翁詩涵表示，歐洲及美國央行降息、東南亞國家成長以及高技術產業發展3大利多條件，帶動高資產客群財富成長迅速，2023年台灣整體國民個人財富總額為194兆元，預計2027年總額將成長到243兆元，年複合成長率6％。
根據該份報告指出，2023年台灣億元以上高資產客群約11萬人，資產規模達32兆元，其中10億元以上的超高資產客群，人數約7千人，握有資產達15兆元；預估到2027年，億元以上高資產客群資產規模將從32兆元成長到46兆元，佔台灣整體個人財富總額的19％，而10億元以上的超高資產客群，人數也會從約7千人增加到8千人，握有資產達22兆元。
▲（示意圖／Pixabay）
此外，這些有錢人6成以上都是企業主，年齡部份「億元以上高資產客群」66％年齡為55歲以上，「10億元以上的超高資產客群」75％為55歲以上；而在資產配置上也有差異，「億元以上高資產客群」存款與保險的比重較高，「10億元以上的超高資產客群」則更愛股票、房地產與其他另類投資，且近4成資產配置於海外。
該份報告也指出，實質財富面，這些高資產客群都相當關注地緣政治變化，因此在全球布局上，以個人和家族面向考量，會加碼投資日本、新加坡，若從企業角度出發，以加碼越南跟印度比例較高。至於「10億元以上的超高資產客群」在資產布局有何特點？翁詩涵表示，該族群基本上不會自行打理資產，82％會尋求商業銀行財管及私人理財、65％會選擇會計師事務所，該族群更重視提升稅務效率，建立子女婚姻風險防火牆，避免家族資產外流，同時也關注多代傳承議題。
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